Mutual Funds SIP क्या हैं?
एक म्यूचुअल फंड तब बनता है जब एक पेशेवर पूल विभिन्न व्यक्तियों और संस्थागत निवेशकों से सरकार और कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए पैसा लेता है। पूल किए गए निवेश को प्रबंधित करने वाले पेशेवर को फंड मैनेजर कहा जाता है। फंडों को इक्विटी एक्सपोजर के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है। म्यूचुअल फंड निवेश को जोखिम और संभावित नुकसान की भरपाई के लिए विविध किया जाता है।
Mutual Funds SIP कैसे काम करते हैं?
म्यूचुअल फंड में काम करने की एक सरल प्रक्रिया होती है। एक निवेशक के रूप में, आप एक म्यूचुअल फंड कंपनी में निवेश करते हैं, जो निवेश के समान लक्ष्यों वाले अन्य व्यक्तियों से निवेश प्राप्त करता है। बनाया गया फंड एक पेशेवर द्वारा प्रबंधित किया जाता है जिसमें एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होता है और वित्तीय बाजार का अपार ज्ञान होता है। फंड प्रबंधन का उद्देश्य रणनीतिक निवेश के माध्यम से विकास हासिल करना है। आपके निवेश की मात्रा के आधार पर निश्चित संख्या में फंड इकाइयाँ सौंपी जाएंगी। एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) म्यूचुअल फंड द्वारा संचालित विभिन्न योजनाओं में निवेश करके आपके निवेश का प्रबंधन करेगी। म्यूचुअल फंड हाउस योजनाओं के लिए वित्तीय परामर्श, सलाहकार, ग्राहक सेवा, विपणन, लेखांकन और बिक्री कार्यों जैसी सेवाएं भी प्रदान करता है।
SIP क्या है?
सिस्टमैटिक निवेश योजना (SIP) म्यूचुअल फंड में निवेश का एक स्मार्ट उपकरण है। SIP आपके म्यूचुअल फंड निवेश को परेशानी मुक्त और सीधा बनाते हैं। आप नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि निवेश करके शुरू कर सकते हैं, साप्ताहिक, महीने के या त्रैमासिक कह सकते हैं। निवेश की यह नियोजित प्रक्रिया लंबे समय में वित्तीय अनुशासन को विकसित करने में मदद करती है और धन निर्माण के भविष्य को भी सुनिश्चित करती है। यह लचीला सुविधाओं के लिए विशेष रूप से उपयोगी है। SIP राशि आपके बैंक खाते स्वयं डेबिट होती है और आपकी म्यूचुअल फंड योजना में निवेश की जाती है। आपके द्वारा भुगतान किए गए प्रत्येक SIP के साथ, म्यूचुअल फंड की अतिरिक्त इकाइयां प्रचलित नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) पर खरीदी जाती हैं और आपके खाते और प्रोफ़ाइल में जुड़ जाती हैं। आपको रुपे कॉस्ट एवरेजिंग और कंपाउंडिंग की शक्ति का लाभ मिलता है।
Mutual Funds SIP कर सालाना 15% से ज्यादा रिटर्न संभव है
Mutual Funds SIP: के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग जरूरी है. ऐसा न करने पर अचानक से जरूरत आने पर आप फाइनेंस संबंधी दिक्कतों में फंस सकते हैं. फाइनेंशियल प्लानिंग में लांग टर्म इन्वेस्टमेंट की बात करें तो म्यूचुअल फंड का इक्विटी सेग्मेंट सबसे पॉपुलर विकल्प बन गया है. रिटर्न चार्ट पर ज्यादातर म्यूचुअल फंड स्कीम में ने लंबे समय में निवेशकों को मालामाल किया है. एक्सपर्ट का कहना है कि अगर लंबी अवधि का लक्ष्य है तो म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी एसआईपी के जरिए निवेश करना बेहतर तरीका है. इसमें एक बार में ही पैसा लगाने की बजाए आप अपनी आमदनी का एक छोटा हिस्सा महीने महीने के आधार पर निवेश कर सकते हैं.
15% सालाना से ज्यादा रिटर्नम्यूचुअल फंड रिटर्न चार्ट पर लंबी अवधि में तमाम ऐसे इक्विटी फंड हैं, जिन्होंने डबल डिजिट में बल्कि 15 फीसदी से ज्यादा सालाना रिटर्न दिया है. एफडी, आरडी, बांड या पीपीएफ जैसी स्कीम में ये रिटर्न संभव नहीं है. हमने यहां 20 साल में मंथली 4000-5000 रुपये SIP के पर कुछ फंडों का रिटर्न चेक किया है
Nippon India Growth Fund : 8 अक्टूबर, 1995
लांच के बाद से रिटर्न : 20.91 प्रतिशत
20 साल में Mutual Funds SIP रिटर्न : 19.87 प्रतिशत
4 हजार महीने Mutual Funds SIP की 20 साल में वैल्यू: 1.05 करोड़
50 हजार एकमुश्त निवेश की वैल्यू: 23 लाख रुपये
न्यूनतम SIP: 100 रुपये
एसेट्स: 6,509 करोड़ (31 जुलाई, 2020)
एक्सपेंस रेश्यो: 1.90 प्रतिशत
DSP Equity Fund
29 अप्रैल, 1997
लांच के बाद से रिटर्न: 18.49 प्रतिशत
20 साल में Mutual Funds SIP रिटर्न: 17.75 प्रतिशत
4 हजार महीने Mutual Funds SIP की 20 साल में वैल्यू: 80 लाख
50 हजार एकमुश्त निवेश की वैल्यू: 12 लाख रुपये
न्यूनतम SIP: 500 रुपये
एसेट्स: 3,568 करोड़ (31 जुलाई, 2020)
एक्सपेंस रेश्यो: 2.06 प्रतिशत (30 जून, 2020)
जोखिम: औसत
SBI Long Term Equity Fund
31 मार्च, 1993
लांच के बाद से रिटर्न: 15.47 प्रतिशत
20 साल में Mutual Funds SIP रिटर्न: 17.49 प्रतिशत
4 हजार महीने Mutual Funds SIP की 20 साल में वैल्यू: 78 लाख
50 हजार एकमुश्त निवेश की वैल्यू: 8.5 लाख रुपये
न्यूनतम Mutual Funds SIP : 500 रुपये
एसेट्स: 7,239 करोड़ (31 जुलाई, 2020)
एक्सपेंस रेश्यो: 1.85 प्रतिशत (30 जून, 2020)
जोखिम: औसत
ICICI Prudential FMCG Fund
31 मार्च, 1999
लांच के बाद से रिटर्न: 16.16 प्रतिशत
20 साल में Mutual Funds SIP रिटर्न: 18.56 प्रतिशत
4 हजार महीने Mutual Funds SIP की 20 साल में वैल्यू: 89 लाख
50 हजार एकमुश्त निवेश की वैल्यू: 13 लाख रुपये
न्यूनतम SIP: 100 रुपये
एसेट्स: 541 करोड़ (31 जुलाई, 2020)
एक्सपेंस रेश्यो: 2.61 प्रतिशत (30 जून, 2020)
जोखिम: औसत कम से
फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंडलांच डेट: 1 दिसंबर, 1993
लांच के बाद से रिटर्न: 18.27 प्रतिशत
20 साल में Mutual Funds SIP रिटर्न: 18.91 प्रतिशत
4 हजार महीने Mutual Funds SIP की 20 साल में वैल्यू: 93 लाख
50 हजार एकमुश्त निवेश की वैल्यू: 21 लाख रुपये
न्यूनतम SIP: 500 रुपये
एसेट्स: 6,201 करोड़ (31 जुलाई, 2020)
एक्सपेंस रेश्यो: 2.18 प्रतिशत (30 जून, 2020)
जोखिम: औसत कम से
Note :- Mutual Funds में निवेश की सलाह नहीं देता है. निवेश संबंधी निर्णय से पहले स्वयं पड़ताल करें या विशेषज्ञ से परामर्श करें.
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